跑路: 又一平台崩盘,涉案1000亿,近200万人受害

中国基金报 泰勒

刚过2020年新年,就有一大批人要彻夜无眠了。

近年来,非法金融活动时有发生,很多人在不懂投资、不追问平台是否合法、一心只想赚钱的心态下,被不法分子所利用,最终落入传销犯罪等骗局。甚至有的人尽管意识到这是个骗局,仍抱着“赚一把就出来”的侥幸心理,觉得自己不是被收割的”韭菜”,想火中取栗。

当下,有一些地下外汇交易平台伪装成国际化正规外汇公司,靠着“拉人头”四处掠金,大搞拆东墙补西墙的游戏。

近日,“普顿PTFX”外汇平台崩盘、跑路的消息,震动了整个外汇圈。

“普顿PTFX”外汇平台爆雷

据海峡都市报报道,2019年12月24日晚上,莆田市民陈女士到莆田公安机关报案称:今年2月底至今,其在“PTFX普顿外汇”网站进行外汇托管交易,12月19日发现该网站无法登陆,共损失了45万元。

原来,2019年2月,陈女士通过“朋友”介绍,接触了印尼普顿公司旗下PTFX外汇托管平台。

她查看了相关材料,“朋友”向其介绍,该平台“受印尼监管部门监管,外汇托管为真金融,公司聘请世界顶尖操盘手进行交易,客户只要选择好操盘手并投资即可托管交易获得一定盈利,每月收益4%左右,风控做得很好”。

陈女士听后虽然有些犹豫,经过一番斟酌后,最终投资的欲望战胜她的担忧。随后,这个朋友帮陈女士注册并“开户”,次月就开始“投资”了。

之后,陈女士听说该朋友后期也有去印尼普顿公司考察,朋友把该公司描绘地非常“高大上”,她就放心地开启了“投资之路”。

就这样,陈女士为了赚取较高比例的“人头”推荐费用,她采用了身边亲戚的个人信息注册不同账号,陆陆续续在该平台投资了近50万元,并动员几位朋友分别投入了一些资金。

起先,见平台运作还算稳定,她身边有些朋友也在“半推半就”下一起投资了。

可惜好景不长,该PTFX平台于12月19日当晚突然“数据异常”,所有户头“资金亏空”,网站会员后台出现乱码无法登入。

该平台又于次日发出公告,称“数据遭到黑客袭击”,开始耍起了“拖字诀”,极力撇清关系。

陈女士账面50万全部亏空,除去赚得的5万利息,一夜之间亏损了45万元,她只好选择报警求助。

另外,微博也有大V爆料,PTFX普顿外汇资金盘崩盘跑路 ,会员无法接受事实选择自杀。

“普顿PTFX”外汇平台什么来头?

每月躺赚10%?

据PTFX官网介绍,PTFX是印尼十大券商之一的pruton公司旗下新成立的一个品牌,2017年由中国的一群有识之士,通过半年的考察引进中国,是正规的外汇投资理财平台,对接技术操盘手和投资者,投资者出钱,操盘手提供技术,采用自动跟单的模式,共同到国际外汇市场中赚钱,达到三方共赢的目的。

在它的官方宣传中,通过其外汇平台炒汇,不需要自己会技术,只需要四步:

该平台给投资者提供了两种收益方式,其中一种是静态收益,投资人只负责出钱就可以,每个月什么都不干就能够稳赚10%到30%。

PTFX平台上共有5个操盘手,分别是“1号KennyVarizh”、“2号MidazDeo”、“3号AndiG”、“4号Thompson L”、“5号WesleyCo”,从其资料介绍来看,风格不一,或激进或稳健,所有在PTFX外汇入金的投资者需要选择由哪一个操盘手替自己操作资金炒外汇,最低为1000美元起。5个操盘手是否真实存在,情况不详,投资人也没有机会接触到操盘手,只是群管理员经常在群发布几个操盘手每天的收益情况,投资人通过平台账户了解是否盈利。

经纪人介绍,“你入金时自由选择1-5号操盘团队进行一键绑定,并签订托管合同,资金到达投资账户后,只要这个操盘团队交易他自己的账户,你的这个账户就会自动跟他做同步的交易,相当于你拥有了操盘团队的技术,但资金是完全分离的,没有任何的关联,只是共享交易信号而己,一切的交易过程都是由MIT镜像跟单系统完成的,你可以在睡觉、工作、旅游时,都不耽误交易。如果这个操盘团队能够把他的账户做出利润,你的账户也就有利润了。”

也就是说,会员入金之后,绑定操盘手,就万事大吉,每天看看账户数字上涨即可,外汇市场的波动因素,杠杆倍数等等,通通不需要知道,并且初期投资时,单单赢利,能迅速赢得众多金融小白的欢心。

最关键是拉人头发展下线

当然了,这个平台还有一个更加重要的赚钱方式,那就是拉人头。投资人负责出钱出力,拉人头发展下线。

其实早在2017年的时候,该平台就被马来西亚央行列为警示黑名单。而该平台利用了信息的不对称性,在国内大肆“行骗”。

此前,就有媒体记者深入调查发现,会员在PTFX普顿外汇的所有资金全部分流至国内的多家私人公司的账户,而非对外宣传的印尼BCA银行,包括厦门拓善达商贸有限公司、厦门杨林峰装饰设计有限公司、南昌一站物流有限公司、三明市益森贸易有限公司、广州仁佳信息科技有限公司等。

有业内人士介绍,PTFX外汇平台表面上是通过炒外汇赚钱,实际上是通过传销式的拉人头赚钱,盘面的外汇交易数据只是掩人耳目,作为拉人入金的背书。通过控制投资人的收益来保证盘面资金稳定,只要不断有新人入场,拿后面进场的投资人的钱作为收益分享给前面的投资人,没有发生大规模挤兑,平台就能够保持长久运作。

PTFX外汇经纪人(也称业务员)分为5个级别,只要拉人头注册入金成功,推荐人就可以获得该下家后期交易利润提成,任何人都可以成为经纪人并发展自己的团队。有些纪纪人甚至租下办公室专门用于拉客户。

I(介绍人)级别:自己投资2000美元或以上;直推至少5位有效会员(每会员最低投资1000美元);直推总业绩1万美元或以上。号称月收入可达2千至1万美元。

IB(外汇经理人)级别:自己投资5000美元或以上;直推至少10位有效会员(每会员最低投资1000美元);直推总业绩5万美元或以上;团队拥有至少50位投资者;团队总业绩8万美元或以上。号称月收入可以达到2万至10万美元。

MIB级别(高级经理人):自己投资1万美元或以上;直推至少15位有效会员(每会员最低投资1000美元);直推总业绩5万美元或以上;培育至少3位IB级别直推会员;团队总业绩35万美元或以上。号称月收入可以达到10万至50万美元。

1星PIB级别:自己投资5万美元或以上;直推至少20位有效会员(每会员最低投资1000美元);直推总业绩10万美元或以上;培育至少3位MIB级别直推会员;团队总业绩500万美元或以上。号称月收入可以达到50万至200万美元。

2星PIB级别:自己投资5万美元或以上;直推至少30位有效会员(每会员最低投资1000美元);直推总业绩20万美元或以上;培育至少1位PIB级别以及4位MIB级别直推会员;团队总业绩2500万美元或以上。号称月收入可以达到200万至400万美元。

该平台从2016年开始运行到案发,“普顿PTFX”外汇平台光是注册会员就达175.9万人,共有37个层级,其中缴纳会费的活跃会员172.1万人,涉及全国31个省、自治区、直辖市,主要集中在福建、山东、浙江、河北、江苏和四川等地,涉案金额总计1000多亿元。

警方:“天上不会掉馅饼”

据金融专家称:“外汇保证金交易一般通过‘伪平台’和所谓的‘真平台’操作,这两种平台都是借用‘互联网+外汇’的概念,伪装成正规合法的交易平台,设下‘骗局’来迷惑、侵吞投资者的资金,其实质涉嫌诈骗犯罪。”

专家表示,这类平台通过入金美元炒外汇获得参与外汇经纪人资格,然后去发展客户,并可以直接和间接拿发展体系下人员提成的行为,其实只是把炒外汇当幌子,涉嫌传销才是真的。

据警方介绍,天上没有掉馅饼的好事,有的都是陷阱。目前网络投资平台诱骗投资者进行网络“炒汇”的虚假骗术主要有以下几种,需引起投资者警惕。

1、取得境外监管资质。虚构具备境外背景,强调平台合规权威。

2、投资专家、大V操盘。号称由专业人士打理,可及时止损,投资者“躺着也能赚钱”。

3、人拉人发展下线。利用亲友、熟人等关系介绍他人炒汇、从中抽佣。

4、以投资公司外汇平台为名。平台具备工商营业执照,其实并没有经营外汇业务的资质。

5、资金安全、存取便捷。汇款时资金收款人往往不是平台公司,汇入资金去向难追。

6、使用正规交易软件。实际上,其是以外汇为噱头的虚盘交易,人为制定对赌交易规则。因此,“爆仓”、“卷款跑路”事件时有发生,投资者常常血本无归。

7、门槛低、收益高。宣传将按杠杆倍数将本金金额放大进行投资,回报丰厚。

来源:中国基金报/风凰财经

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凭空消失的数亿加密货币资产

阿列克谢·比柳琴科(Alexei Bilyuchenko)是加密货币交易所Wex的创建者,该市场于2018年停止交易后客户无法获取总额近5亿美元的投资。

BBC俄语科花了几个月时间调查俄罗斯加密货币交易的阴暗面,试图找出这笔钱的下落。

这个故事可以拍成BBC犯罪电视连续剧《戈德曼家族 》(McMafia)中的一个故事了:剧中人物有程序员和联邦调查局特工,以及与乌克兰战争有联系的亿万富翁寡头。

俩朋友如何垄断市场?

故事始于2017年8月的俄罗斯新西伯利亚市(Novosibirsk),当时还是一家家具连锁店的前信息技术(IT)经理的比柳琴科在希腊度假期间逃脱追捕后一直处于低谷。

六年前,他和商业伙伴亚历山大·温尼克(Alexander Vinnik)在网上相识,后者是电汇专家。二人做出了改变人生的决定:即参与加密货币交易。朋友们形容他们很害羞,他们喜欢电脑多过和人打交道,温尼克和比柳琴科成立了一家叫BTC-e的交易所,这个网站后来变得众所周知。

就像世界各地的其它交易所一样,BTC-e为投资者提供用真实货币购买虚拟货币的机会。

与欧美其他交易所不同,BTC-e不会要求客户提供身份证,这意味着,在吸引合法投资者的同时,它还为有犯罪分子提供洗钱的潜在途径。

位于英国的国际反腐败组织“全球见证”(Global Witness)称,到BTC-e投资的客户蜂拥而至,到2016年,它已成为世界第三大加密货币交易所。

这两个合作伙伴在线交流,只有2014年才在线下见面,当时他们的日常比特币交易额达到200万美元。到2016年,交易额达1000万美元时,他们在莫斯科举行了家庭聚会。

2017年7月,他们去希腊度假,彼时他们并未意识到正在调查国际洗钱活动的美国联邦特工正在追踪他们。

美国联邦调查局怀疑BTC-e参与藏匿了黑客从另一家比特币交易所Mt Gox窃取的资金。网络犯罪专家还认为,神秘的俄罗斯黑客组织“奇幻熊”(Fancy Bears)也在使用它。

温尼克在海滩上被捕时有逮捕令,希腊警察当着他妻儿的面将其拘留。温尼克给在另一个度假村度假的比柳琴科打电话报信。惊慌失措间,他砸碎电脑将其扔到海里,并跳上了飞往莫斯科的航班。

与克里姆林宫有联系的亿万富翁

回到新西伯利亚后比柳琴科决定重振旗鼓,建立另一家名为Wex的加密货币交易所来弥补损失。

美国联邦调查局部查封了BTC-e网站,但比柳琴科仍有备用服务器,并且通过Wex,他能够将投资返给一些BTC-e客户。

根据他后来告诉警方和BBC的版本,那时比柳琴科需要一名支持者的保护。

比柳琴科说,他被介绍给莫斯科的亿万富翁康斯坦丁·马洛费耶夫(Konstantin Malofeyev),他与克里姆林宫和俄罗斯东正教都有密切联系。

投资银行业发家致富的马洛费耶夫被指控与乌克兰东部叛乱分子有联系,目前正受美国和欧盟制裁。

比柳琴科在警察口供中说,他曾多次受邀去莫斯科,在一个高档购物广场的办公室与马洛费耶夫见面。

在遭到美国联邦调查局的突击调查前,据称他们大部分时间在谈论Wex正在赚多少钱,前BTC-e的资金可能发生什么问题。

比柳琴科告诉警方:“几个月来,马洛费耶夫要求我向他展示Wex的加密货币余额。”马洛费耶夫坚决否认与比柳琴科或Wex有任何联系。

来自“安全部门”的人是谁?

到2018年夏天,Wex上的交易量越来越小,到年底它完全停止交易。

它持有的价值4.5亿美元的加密货币消失得无影无踪。愤怒的客户开始要求他们退钱,其中一位客户在俄罗斯向警方投诉。

比柳琴科被传唤为证人,他向警方讲述了一个非同寻常的故事。

他说,在Wex正式崩溃几个月前即在2018年的春天,Wex已经不再受他控制。比柳琴科说,在与马洛费耶夫莫斯科办公室的一次会议上,他被介绍给他认为是俄罗斯情报机构联邦安全局的特工。

他们将他带到离莫斯科大剧院不远处的俄罗斯情报机构联邦安全局的建筑中。他们问他关于Wex的情况,然后带他去了俄罗斯外交部附近的乐天豪华酒店,他说他整夜都被安保看守。

根据比柳琴科的说法,第二天早上他被带回马洛费耶夫的办公室,有人强烈要求他将Wex的资金转移到“俄罗斯联邦安全局基金”,他答应了。在下一次访问莫斯科时,他应要求转了所有资金。

他说,回到新西伯利亚后他开始感到不对劲。他声称,自己是骗局的受害者,实际上他并未将钱交给俄罗斯联邦安全局,而是给了马洛费耶夫的同伙。

自从跟警察做口供后,比柳琴科就一直在藏匿。现在他家有私人保安看守,他拒绝与BBC或任何其他人谈论Wex。

炸弹恶作剧和失踪的百万资金

比柳琴科说的是实话吗?

亚历山大·捷伦捷夫(Alexander Terentiev)是为受骗投资者伸张正义的活动组织负责人。捷伦捷夫告诉BBC,他不信。但是其他人似乎并不那么怀疑。

自11月底以来,莫斯科和圣彼得堡的法院、公共建筑、地铁站和购物中心几乎每天因假炸弹威胁而瘫痪。

根据俄罗斯媒体的报道,通过电子邮件发送的警告中有几处提到了Wex失踪的数百万资金和马洛费耶夫的名字。

马洛费耶夫在俄罗斯“帝都电视”(Tsargrad)频道发表的声明将炸弹威胁描述为针对他的“叛乱运动”的一部分。

它说:“马洛费耶夫和他的公司,Wex交易所或其管理层都与加密货币的消失无关。”

马洛费耶夫拒绝就此案与BBC对话,俄罗斯联邦安全局并未回应BBC的置评请求。

与此同时在希腊,阿列克谢·比柳琴科的前商业伙伴温尼克在海滩上被捕两年后,目前仍呆在监狱。

美国、俄罗斯和法国都在寻求引渡。他已两年没见过妻子,现患有脑瘤。

他的律师蒂莫菲·穆萨托夫(Timofei Musatov)告诉BBC,这位前比特币千万富翁长期处于绝食状态,如今已成为他昔日自我的阴影。

作者:

加密货币老总携上亿资金猝死 受害人不信 要求警方掘尸验真

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北大方正持有的11亿股方正证券被司法冻结

国有控股以及校企背景的中国北大方正集团12月2日公告称,所发行的超短融“19方正SCP002”未能按期足额偿付本息,为其首次债券违约。

路透北京12月24日 – 中国北大方正集团周二公告称,所持有的逾11亿股方正证券(601901.SS)股份被司法轮候冻结,冻结起始日为2019年12月20日,冻结期为三年。同时其所持有的逾3,000万股中国高科(600730.SS)股份也被司法轮候冻结。

刊登在上海清算所的公告称,方正集团所持有方正证券股份被司法轮候冻结主要是因中欧盛世资产管理(上海)有限公司,华润深国投信托有限公司与方正集团债券交易纠纷案,分别被上海金融法院,上海市黄浦区人民法院裁定冻结。

公告并称,公司将持续关注该事项的进展情况,及时履行信息披露义务,请广大投资者注意投资风险。

北大方正集团旗下有上市公司方正科技(600601.SS)和方正证券等。

中国北大方正集团周一公告称,2019年度第二期超短期融资券持有人会议表决同意延期支付超短融“19方正SCP002”本金,兑付日变更为2020年2月21日,期间利息按照原利率4.94%计息。

刊登在上海清算所的持有人会议决议公告称,发行人以其持有的重庆银行逾9,400万股股份为“19方正SCP002”延期提供增信,其中发行人承诺将所持股份的50%在2020年2月21日前办完相关增信措施。

浏览公告原文: 上清所网站 

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阿里巴巴港交所挂牌上市 发行5亿股新股

11月26日上午9:30,阿里巴巴集团(09988.HK)正式在港交所挂牌上市,开盘187港元,成为首个同时在美股和港股两地上市的中国互联网公司。

根据招股书披露,阿里巴巴此次发行5亿股新股,另有7500万股超额认购权,按照176港元的定价,阿里巴巴最多在港集资1012亿港元(约合130亿美元)。即使不行使超额配股权,也超过融资81亿美元的Uber,为2019年全球规模最大的新股发行。

 

在“回家”的历史时刻,阿里巴巴选择让客户站在舞台中央——正如2014年邀请客户代表赴美敲钟,这次香港上市,敲响上市铜锣的也不是阿里巴巴管理层,而是10位来自全球各地的生态伙伴。

2014年,在纽约证券交易所敲响阿里巴巴上市钟声的8位客户,7位是中国面孔,且都来自电商行业。今天,一群“世界人”在中国见证阿里巴巴上市。

在港交所敲锣的10位阿里巴巴生态伙伴,来自四大洲八个国家,包括中国、新加坡、荷兰、马来西亚、泰国、土耳其、澳大利亚和卢旺达,所在领域涵盖云计算、金融服务、物流、物联网、本地生活服务等,折射了阿里巴巴数字经济体繁荣的方方面面。敲钟客户的变化,源于阿里巴巴本身业务的全球化和多元化,现在的阿里巴巴早已不是一家电商公司,而是服务全球数以千万计企业、十余亿消费者的数字商业基础设施。

香港特别行政区是阿里巴巴全球化业务的起点,也是阿里巴巴最初首选的上市地。赴美上市的第一天,马云便承诺“只要条件允许,我们就会回来”。得益于过去几年间香港资本市场的积极改革,今天,阿里巴巴有机会回到香港,“回家”上市。

阿里巴巴集团董事局主席兼首席执行官张勇在现场用三个感谢表达上市的心情:首先感谢所有阿里巴巴的客户过去20年的支持和陪伴、和阿里巴巴一起去探索未来,不断地创新,甚至不断地试错;特别感谢香港,感谢港交所,因为过去几年香港的创新,香港资本市场的改革,使阿里巴巴在5年前错过的遗憾今天能够得以实现,实现阿里巴巴5年前曾作出的承诺:“如果条件允许,香港,我们一定会回来”;感谢所处的这个时代,互联网和数字经济的发展给了阿里巴巴机会,去实现在创业之初提出的使命“让天下没有难做的生意”。

怀着感恩之情,张勇说:“我们的答案就是用数字技术来帮助我们的客户、帮助我们的合作伙伴,共同的走向数字经济时代。”

在招股书的致股东信中,张勇重申了在阿里20周年年会上定下的战略目标:到2036年服务全球20亿消费者,创造1亿就业机会和帮助1000万中小企业盈利。为达到这个目标,阿里巴巴将坚定地推进全球化、内需、大数据和云计算三大战略。

张勇表示,香港上市是年轻的阿里面向未来的一个新起点。阿里巴巴即将开启创造未来的一段新旅程。

来源: 环球网

 

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今年已有12家上市公司实控人被抓 牵连77万股民

中新经纬客户端9月8日电 (张澍楠)2019年,A股市场上演了一回“监狱风云”。据中新经纬客户端统计,截至目前,已有12家上市公司实控人被抓,牵涉股民达77.12万。

12位实控人被抓

中新经纬客户端注意到,年内已有12家A股上市公司实控人被抓,从原因看,涉经济犯罪的情况较多,包括非法吸收公众存款、违规披露重要信息、挪用资金等;ST昌鱼、暴风集团实控人则涉嫌行贿;另外,葵花药业、新城控股实控人属于个人涉嫌犯罪的情况;*ST中科实控人涉黑社会犯罪。

*ST康得从4月30日年报披露开始就备受关注,122亿元资金去向成迷,公司年报也被出具“非标”意见。5月12日实控人钟玉被采取强制措施,股票自7月8日起停牌,昔日白马股跌下神坛。公司2015-2018年连续四年净利润实际为负,触及重大违法强制退市情形,公司股票可能被实施重大违法强制退市。

暴风集团则表示,自冯鑫被批准逮捕后,公司在战略落地、业务拓展、人员稳定等方面受到一定的负面影响。业绩方面,上半年暴风集团实现营收同比下降89.44%;净利润为-2.64亿元。根据规定,若暴风集团2019年净资产为负,深交所可能暂停公司股票上市。

这12家公司实控人年龄最小的要数派生科技的唐军,1987年出生,曾入选2017年福布斯中国“30位30岁以下精英”榜单。3月28日,派生科技公告称公司实际控制人唐军、董事长兼总经理张林、董事余军、副总经理兼董事会秘书晋海曼,因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关采取强制措施。公司半年报显示,上半年营收同比下降59.78%;归属于上市公司股东的净亏损2.42亿元,而去年同期为盈利3.82亿元。

出生于1971年的博信股份实际控制人兼董事长罗静素有“商界木兰”之称,拥有香港主板上市公司承兴国际控股、A股上市公司博信股份、新加坡主板上市公司Camsing Healthcare。

7月5日,博信股份公告称,公司实际控制人兼董事长罗静,董事兼财务总监姜绍阳分别于2019年6月20日、2019年6月25日被上海市公安局杨浦分局刑事拘留,相关事项尚待公安机关进一步调查。另据博信股份8月8日公告,董事会于8月8日收到董事长罗静的书面辞职报告,辞职后,罗静不再担任公司其他任何职务。

近800亿市值没了

一旦实控人或董事长出现问题,尽管大部分上市公司都会公告称“相关事项不会对公司生产经营产生重大影响”,但二级市场似乎并不买账。中新经纬客户端粗略计算,近800亿市值蒸发,另外,博信股份、ST天宝、*ST鹏起均在消息披露当日跌停收盘。

如果从4月30日算起,康得新股价累计跌去29.6%,市值蒸发52.4亿元,涉及股民15.55万。

而作为曾创造出29个涨停板纪录的创业板股票,暴风集团实控人冯鑫被逮捕后,公司最新收盘价仅4.58元/股,总市值只剩15亿元。此前,暴风集团股票最高价一度摸高至123.83元/股、市值逾300亿元。

派生科技实控人唐军主动投案后,公司股价连续9个“一”字板跌停,截至目前,股价已从3月27日的52.5元跌至11.2元,半年市值蒸发近160亿。

大智慧控股股东、实控人张长虹被公安机关拘留后,该股出现3个跌停板。新城控股实控人王振华被批准逮捕后,公司股价短期出现了4个跌停,累计下跌37%,超350亿市值蒸发。

交易所“出手”问询

资料图 中新经纬 熊家丽摄

实控人的负面消息会给上市公司带来股价大跌、市场对公司债务、经营等方面产生质疑等一系列连锁反应,监管部门也火速“出手”,葵花药业、*ST康得、暴风集团等均收到了交易所的监管类函件。

4月10日,有媒体报道称葵花药业原董事长、实际控制人关彦斌涉嫌故意杀人被人民检察院批捕,深交所下发关注函,要求葵花药业说明上述事项是否可能导致公司实际控制人发生变更,公司生产经营活动是否受到影响等。

葵花药业表示,公司控制权稳定,实际控制人未发生变更。针对关彦斌涉嫌故意杀人的媒体报道,葵花药业称,公司实际控制人因个人原因与他人发生纠纷造成身体伤害,被司法机关采取强制措施。经公司自查,不存在应披露未披露或披露不及时的情形。

*ST康得涉嫌违法违规的事件进展也备受市场关注,*ST康得7月5日公告,收到证监会行政处罚事先告知书,拟决定对钟玉、王瑜、张丽雄采取终身证券市场禁入措施。目前*ST康得收到的还只是《行政处罚及市场禁入事先告知书》,最终结果还需等待《行政处罚决定书》的确认。

恺英网络在回复深交所的问询函中称,王悦已于2019年3月25日辞职,不再担任公司任何职务。王悦的失联与被拘留事件未对公司业务开展、日常生产经营、管理层稳定性产生影响。副总经理冯显超因涉嫌个人经济犯罪正在接受公安机关调查,调查期间,冯显超负责的工作由公司管理层其他成员接管,其被立案调查事项未对公司业务开展、日常生产经营产生影响,公司管理层其他成员仍正常履职。

来源: 中新经纬

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央行数字货币呼之欲出 采用双层运营体系

中证网讯(记者 欧阳剑环)8月10日,由中国金融四十人论坛(CF40)主办的“第三届中国金融四十人伊春论坛”在伊春举行。CF40特邀成员、中国人民银行支付结算司副司长穆长春在论坛上表示,从2014年到现在,央行数字货币(DC/EP)的研究已进行五年,现在“呼之欲出”。

对于是否采用区块链技术,穆长春介绍,在中国这样一个大国发行数字货币,采用纯区块链架构无法实现零售所要求的高并发性能,所以最后决定央行层面应保持技术中性,不预设技术路线,也就是不一定依赖某一种技术路线。

穆长春介绍,央行数字货币采取的是双层运营体系。“单层运营体系是人民银行直接对公众发行数字货币。而人民银行先把数字货币兑换给银行或者是其他运营机构,再由这些机构兑换给公众,属于双层运营体系。总的来说,这种投放体系适合我国国情,既能利用现有资源调动商业银行积极性,也能够顺利提升数字货币的接受程度。”

对货币政策来说,穆长春表示,双层运营体系不会改变流通中货币债权债务关系,为保证央行数字货币不超发,商业机构向央行全额、100%缴纳准备金,央行的数字货币依然是中央银行负债,由中央银行信用担保,具有无限法偿性。另外,双层运营体系不会改变现有货币投放体系和二元账户结构,不会对商业银行存款货币形成竞争。由于不影响现有货币政策传导机制,也不会强化压力环境下的顺周期效应,由此不会对实体经济产生负面影响。另外,采取双层体系发放兑换央行法定数字货币,也有利于抑制公众对于加密资产的需求,巩固我国货币主权。

“需要强调的是,在双层运营体系安排下仍要坚持中心化的管理模式。”穆长春表示,加密资产的自然属性就是去中心化,但央行数字货币一定要坚持中心化的管理模式,原因在于,第一,央行数字货币仍然是中央银行对社会公众的负债,这种债权债务关系并没有随着货币形态变化而改变。因此,仍然要保证央行在投放过程中的中心地位。第二,为保证并加强央行的宏观审慎和货币调控职能,需要继续坚持中心化的管理模式。第三,第二层指定运营机构来进行货币的兑换,要进行中心化的管理,避免指定运营机构货币超发。最后,由于在整个兑换过程中没有改变二元账户体系,所以应该保持原有的货币政策传导方式,这也需要保持央行中心管理的地位。

穆长春表示,现阶段的央行数字货币设计,注重M0替代,而不是M1、M2的替代。“现有的M0(纸钞和硬币)容易匿名伪造,存在用于洗钱、恐怖融资等风险。另外电子支付工具,如银行卡和互联网支付,基于现有银行账户紧耦合的模式,公众对匿名支付的需求又不能完全满足,所以电子支付工具无法完全替代M0。央行数字货币的设计保持了现钞的属性和主要特征,也满足了便携和匿名的需求,是替代现钞的较好工具。”

穆长春强调,由于央行数字货币是对M0的替代,所以对于现钞不计付利息,不会引发金融脱媒,也不会对现有实体经济产生大的冲击。同时,应该遵守现行的所有关于现钞管理和反洗钱、反恐融资等规定,对央行数字货币大额及可疑交易向人民银行报告。另外,央行数字货币必须有高扩展性,高并发的性能,它是用于小额零售高频的业务场景。此外,如果需要的话,央行数字货币还可以为央行实施负利率提供条件。

此外,穆长春介绍,央行数字货币是可以加载智能合约的。央行数字货币所具有的货币职能(交易媒介、价值储藏、计账单位)决定其如果加载了超出其货币职能的智能合约,就会使其退化成有价票证,降低可使用程度,会对人民币国际化产生不利影响。“因此,我们会加载有利于货币职能的智能合约,但对于超过货币职能的智能合约还是会保持比较审慎的态度。”

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美联储4名前主席发出严厉警告:美国央行必须独立

8月1日,美联储宣布降低联邦基金利率0.25个百分点,将利率目标区间下调至2%至2.25%。这是美联储自2008年12月份将利率降至零以来首次降息。 降息导致市场动荡,引来质疑一片。

美联储主席杰罗姆鲍威尔在新闻发布会上发表讲话。

CNN伦敦8月6日:美联储四位前主席警告,美国央行的独立性受到侵蚀将扰乱金融市场和破坏国家经济。

在对特朗普总统的明显公开谴责中,美联储前主席沃尔克(Paul Volcker),格林斯潘(Alan Greenspan),伯南克(Ben Bernanke)和耶伦(Janet Yellen)在华尔街日报发表的一篇专栏文章中写道,美国中央银行必须能够“以国家最佳利益为基础而不是一小群政诒家的利益作决定。”

这几位前央行官员并没有直接点特朗普总铳的名字。总统早前曾多次批评他自己任命的美联储主席鲍威尔(Jerome Powell)的表现,公开要他降低利率,并暗示有可能将他解职。

“我们坚信,美联储及其主席必须被允许独立行事,以最符合经济利益的方式,不受短期政治压力的影响,不受出于政治原因要将美联储领导人撤职或降职的威胁,“前美联储主席们写道。

特朗普于2017年底任命投资银行家鲍威尔接替耶伦担任世界上最强大的中央银行美联储主席。 上周美联储11年来首次降息,但此举遭来一些经济学家的质疑,认为没有边要,因为美国经济相对强劲,失业率很低。

由民主党和共和党总统任命的前美联储主席们周二写道,当央行被迫回应短期政治考虑而不是将其政策建立在经济数据和长期政策目标的基础上时,经济可能会受到影响。

“如果公众认为货币政策决策具有政治动机,或政策制定者受到无能履完其任期的威胁,人们会削弱对中央银行是以国家最佳经济利益为决策基础的看法,” 他们说。 “而这可能会引起金融市场不稳定,导致糟糕的经济后果。”

前主席们认为选举会对谁来担当指导国家货币政策的负责人选产生影响,因此希望总统在选择下一任美联储领导人时,尽可能的减少政治考量。

“当前主席的四年任期结束时,总统将有机会重新任命他或选择新人。这一提名必须得到参议院的批准。我们希望在做出决定时,选择应基于 未来提名人的能力和诚信,而不是政治忠诚或行动主义,“他们在文章中呼吁。

HCT啟明在线

华尔街股市 重要的一周

 

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华尔街股市 重要的一周

人们普遍预计美联储将在7月31日的会议上采取降息措施, 如果真如此, 会导致股市夏季反弹吗?

一位交易员在纽约证券交易所的场内工作时做出姿态。Getty Images

通常情况下,随着投资者休假,8月份市场会相对平静。但如果本周预期的降息将股市再次推向高点,今​​年夏天可能会成为常态中的例外。

华尔街市场对可能的降息已兴奋近两个月。

今年6月,美联储主席杰罗姆·鲍威尔表示, 美国央行将采取适当措施以延长美国经济的进一步增长。

从那时起,标准普尔500(INX)和道指(INDU)分别上涨了10.1%和9.4%。 而一旦美联储本月决定降息,夏季的反弹可能会持续。

较低的利率将使公司的借贷成本降低,这有助于提高企业的利润并推动股市上涨。但美国经济是否需要提振?

美国目前的经济增长周期已长达十年之久,而且随着美联储宽松的货币政策,它可能会持续更长时间。

现实情况是, 美国经济并未处于崩溃的边缘; 因此,无论美联储是否降息以及无论打算削减多少利率,对美国经济来说都不是那么重要。尽管在2019年上半年,由于担心贸易战的影响,制造业出现了疲软,商业投资也有所减弱,但美国消费者继续消费,通胀压力仍维持在低端。上周五公布的第二季度国内生产总值报告强于预期,消费者信心依旧稳定。

随着本周的降息 – 自2008年以来的首次降息 ,市场的注意力将转向,下一步会发生什么?

由于只有有限的经济数据来评估7月至9月美联储会议之间的经济状况,央行可能会在今年晚些时候再次降息。市场定价也将在2019年底之前再次下调。

根据最新的Fed Watch数据,美联储7月底降息25基点的概率高达79%,降息50基点概率21%,换句话说,9月、10月和12月的降息概率是100%了。

美国经济还可以获得提振的另一种方式,就是结束贸易战。如果关税得到解决,它将成为向市场输液的另一次降息。

美国和中国之间的新一轮贸易谈判将于周二在上海拉开帷幕。两国首席谈判代表将亲自会面, 这是自从美国总统特朗普和中国国家主席习近平在上个月的G20会议上达成停战协议后的第一次。

HCT啟明在线报道

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涉嫌”阴”华为的汇丰银行不靠谱 问题严重

北京时间7月15日,《北京日报》旗下长安街知事称,汇丰, 作为在香港、上海开设的银行,  在未获许可的情况下, 将位于中国境内的人员和数据转移至香港和其他国家,用于取证和调查,这完全是严重漠视中国政府和中国司法部门, 视中国法律于无物。

深陷丑闻的汇丰银行。         Reuters

英国《金融时报》披露称,汇丰银行为逃脱处罚,同意在其他案件中“配合”美国司法部的调查。中国的华为公司成为了这种“配合”下的受害者,最终导致华为高管被捕。此外,报道还透露,汇丰曾于今年年初向中方解释说自己是“被迫”的。

据环球时报报道,英国路透社在今年2月报道称,汇丰银行通过“内部调查”,帮美国司法部搞到了一份可用来起诉华为公司的材料,为美国司法部罗织对华为动手的“罪名”提供了帮助,最终导致华为的高管在加拿大被抓。

据悉,汇丰是全球最大的银行及金融服务机构之一。汇丰银行于1865年在香港和上海成立,是汇丰集团的创始成员和集团在亚太区的旗舰。汇丰于 1991 年成立了新的控股公司——汇丰控股有限公司,并于 1992 年全权收购米特兰银行。随后,汇丰将总部设在伦敦。

值得注意的是,汇丰银行曾曝4起重大泄露客户信息事件。2008年4月26日,香港汇丰银行观塘分行在装修期间服务器被人偷走,遗失有近16万客户资料。2008年7月,汇丰银行称遗失一盒已被编码的数码录音带,此录音带记录了该行与客户的电话对话内容,为一盒载有2.5万个电话对话的后备录音带。2010年4月13日,法国检方表示,瑞士汇丰银行7.9万名客户的12.7万个账户遭到泄露和曝光。汇丰银行瑞士子公司汇丰私人银行一名前信息科技顾问赫尔夫.法尔西亚尼被指在2006年底至2007年初窃取了数万名银行客户的资料。2018年,汇丰银行被曝出其客户账户在10月4日至10月14日期间遭到攻击,约1%美国客户的个人信息被泄露。

汇丰银行(中国)有限公司(简称“汇丰中国”)于2007年4月2日正式开业,总部在上海,是一家本地注册的外资法人银行,由汇丰银行全资拥有。

今年3月,汇丰中国武汉分行存在纸质缴款书未使用规定科目核算的违法违规行为。根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》第四十一条,中国人民银行武汉分行营业管理部对其处以罚款人民币1000元。

今年5月,汇丰中国贷款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则、部分信用卡资金用于非消费领域这两宗违法遭罚100万元。

外媒称汇丰为脱罪帮美国政府“搞”华为

据环球时报,近日,英国《金融时报》披露称,因洗钱和违反制裁法案等一系列问题而被美国司法部盯上的汇丰银行,为逃脱处罚,同意在其他案件中“配合”美国司法部的调查。中国的华为公司成为了这种“配合”下的受害者,最终导致华为高管被捕。英国《金融时报》的报道还透露,汇丰曾于今年年初向中方解释说自己是“被迫”的。

关于汇丰在华为公司所涉案件中的角色,英国路透社在今年2月就已经有过详细的一轮报道。根据路透社当时的报道,汇丰在2016年年底到2017年开始“配合”美国司法部对华为发起的“调查”,原因是为了换取美国司法部对汇丰银行的宽恕,因为汇丰本身还涉及其他违反美国制裁禁令的案件。

路透社称,汇丰银行通过“内部调查”,帮美国司法部搞到了一份可用来起诉华为公司的材料,为美国司法部罗织对华为动手的“罪名”提供了帮助,最终导致华为的高管在加拿大被抓。

如今被加拿大政府扣押的这位华为公司的高管与汇丰银行的一位高管当面进行了沟通,表示华为没有任何不合规的情况,并给这位汇丰高管提供了一份PPT文件说明情况。但令华为没想到的是,在2017年,当汇丰因银行自身所涉嫌的违法问题面临美国司法部的起诉时,为了换取美国司法部的宽恕,汇丰便将这份PPT交给了过去几年里一直想扳倒华为公司的美国司法部,并结束了与华为的合作关系。

从路透社的报道和美国政府起诉华为公司的起诉书上来看,这么一个小小的PPT文件,很快就被美国司法部用作了起诉华为和于去年逮捕那位华为高管的“核心”依据。汇丰也被美国司法部描述成为了被这位华为高管和她的PPT“欺诈”的“受害者”。路透社还透露汇丰之后也确实没有再因其所涉及的其他案件而被美国政府起诉。

《金融时报》还透露了一些路透社没有提及的信息,比如汇丰早在2012年时就因为给墨西哥毒枭洗钱而被美国司法部盯上了。当时除了缴纳了19亿美元的巨额罚款,美国司法部还给汇丰派驻了一群“监控人员”对其业务进行审查。汇丰的内部人员表示他们当时做出的解释是,因为美国政府给汇丰派了监控人员,还有一个200-400人的团队随时可以获得银行的一切信息,所以汇丰不可能抗拒美国司法部的要求和调查。

任正非:汇丰银行知道Skycom跟华为的关系

近日,华为心声社区公布了任正非接受《金融时报》、加拿大《环球邮报》采访纪要。《金融时报》记者James Kynge提问:最近听到汇丰银行跟美国政府合作,会给华为带来很大难题,您认为华为跟汇丰银行的合作今后应该怎样?

任正非:首先,汇丰银行早就停止了与华为的合作。

第二,孟晚舟没有任何犯罪事实。这家银行从一开始就知道SKYCOM公司和其在伊朗的业务,也知道SKYCOM跟华为的关系,往来邮件可以证明,邮件中有唛头,银行不可能在法律上说“受骗了,不知晓这个事情”,证据都在,这是赖不掉的。孟晚舟在咖啡厅喝咖啡时讲了一句话,这句话不能成为孟晚舟的罪证,只是在多年与伊朗从头到尾的长时间的交易过程中,她中间插进去在咖啡厅喝了一次咖啡,说了一句话,不存在犯罪这个问题。美国的法庭可以去调查检举人,他检举孟晚舟犯罪,检举的事实在哪?

当前情况下,我们首先要澄清孟晚舟这件事的过程,出示所有证据。而且孟晚舟在加拿大也没有犯罪,加拿大在执法程序上有违法行为,加拿大是一个法治国家,应该放弃侵犯宪法权利的行为,不能倒在美国一边,如果大家不相信加拿大是法治国家,对它的形象影响是更大的。

我们对西方法治国家一直是很信任的,重在事实,重在证据。首先要有事实和证据,才能判定这个人是否有错误。当然,这不影响我们将来与其他银行合作,这个环节解开以后,大家还是要合作,世界金融是一体化体系。

《金融时报》记者黄淑琳提问:汇丰银行不和华为合作,他们给了你们解释吗?

任正非:汇丰已经停止了我们所有的交易合作,不是我们停的。他们没有解释,就是不给我们提供服务,那我们就和别的银行合作。

黄淑琳:您认为这样的对待是公平吗?如果这些问题解决好了,以后会继续和汇丰合作吗?

任正非:这世界本来就没有“公平”两个字,讲的都是实力。我们有实力解决问题,不在乎对方怎么对待。现在也不是讨论合作问题的时候,最主要是先把官司打完。

加拿大《环球邮报》记者提问:怎么看待美国是怎么获取到这个PPT的?是通过合法途径吗?您认为这个PPT可以作为证据呈送给法庭吗?

任正非:因为Skycom公司和伊朗贸易过程中,这家银行自始至终在与华为联系,它知道Skycom在伊朗的业务,也知道Skycom跟华为的关系。运作几年以后,他们邀请孟晚舟去咖啡厅,喝咖啡时,孟晚舟讲了几张PPT,这个PPT没有误导性。为什么银行会把这几张PPT要走?我们不知道,希望等纽约东区法院审理完毕以后,我们能更清楚。

因洗钱指控,汇丰银行曾向美国支付19亿美元罚金

据新华社报道,2012年12月11日,欧洲最大的银行汇丰控股发表声明表示,该行已经同美国有关机构达成协议,支付总共19.21亿美元罚金,其中创纪录的12.56亿为暂缓起诉协议罚金,6.65亿为民事罚款。

汇丰总裁欧志华在声明中说,汇丰“为过去的错误承认责任”,并再次“深表歉意”。

根据暂缓起诉协议,控方容许被起诉的一方在一定条件下避免被起诉,包括支付罚款或遭受处罚,以及承诺在监察指导下作具体的改革等。

汇丰银行称,他们已经花费了2.9亿美元来改善其防止洗钱机制,并追回了一些高管人员此前获得的奖金。声明还说,汇丰预期很快将与英国金融服务管理局就洗钱问题签署一份承诺书。

2013年7月,据中国证券报报道,路透社3日报道,美国纽约布鲁克林地区法院法官约翰.格雷森2日批准了汇丰就未完全遵守反洗钱和制裁法相关调查与美国政府达成的和解协议,按照该协议,汇丰将支付19.2亿美元罚金及赔偿金。19.2亿美元罚款,是迄今为止美国监管部门向银行开出的最大额罚单。

报道称,除缴纳罚金外,还需满足一些其他条件,作为协议的一部分,汇丰银行也需要约束银行高管的奖金,以便能符合相关规定。此外,汇丰银行还将面临长达5年的法院监管。

此前,2012年7月,美国参议院发布调查报告称,汇丰已成为墨西哥和哥伦比亚毒贩、洗钱者和其他违法犯罪者的“首选金融机构”,该行无视美国对伊朗、缅甸、古巴、利比亚和苏丹的制裁,为这些国家的客户非法转移资金。

汇丰银行近年来形象受损:协助客户逃税陷丑闻

据中新社报道,汇丰银行近年来形象受损。2014年11月,汇丰银行因存在操纵全球外汇交易市场行为,被英国金融行为监管局和美国商品期货交易委员会共处以6.18亿美元的罚款。

2015年2月,汇丰银行因协助客户逃税再次陷入丑闻泥潭。据美国的国际调研记者协会调查,2005年至2007年间,汇丰银行瑞士分行协助10万名重量级客户避税及隐藏高达千亿美元资产。

据人民日报,英国广播公司2015年2月9日报道说,英国最大银行汇丰银行在过去几年间,千方百计帮助富裕储户向英国政府隐瞒实际资产,逃税金额达上亿英镑。分析人士指出,如果帮助储户逃税等行为被证明属实,那么汇丰银行俨然成了可怕的“避税天堂”,其声誉和威信将受到沉重打击。

有分析认为,规模如此庞大的银行能够在这么长的时间内从事不法活动,金融监管的缺失、职业操守的沦丧、社会责任心的麻木等,是不容忽视的几个关键因素。

汇丰银行涉嫌帮助储户逃税的行为,遭到了媒体和舆论的强烈抨击,《税务大劫案》的作者布鲁克斯指出,“我认为汇丰银行是一家避税及逃税公司,我认为他们就是在提供这种服务”。

此后,据光明日报2015年2月26日报道,汇丰两名最高层主管近日在此间就其瑞士私人银行帮助客户避税的“不当”做法表示道歉。汇丰集团首席执行官Stuart Gulliver和汇丰集团主席Douglas Flint在英国议会接受议会财政委员会质询时表示,此举损害了人们对汇丰集团的“信任和信心”,他对此感到惭愧并将“承担相应责任”。但他同时也指责了汇丰瑞士银行管理层中偷窃并外泄客户资料的人“罪莫大焉”。

汇丰银行曾曝四起重大泄露客户信息事件 工程师变身“数据大盗”

据南方都市报,2008年4月26日,香港汇丰银行观塘分行在装修期间服务器被人偷走,遗失有近16万客户资料。在社会舆论的压力下,香港金管局要求银行采取补救措施,并提交详细报告。汇丰亚太区主席郑海泉就遗失客户资料事件道歉,但他表示,此事属于盗窃案,汇丰本身也是受害者,但银行仍旧会负责。郑海泉表示,会检讨银行的保安措施。

据经济观察网报道,2008年7月4日,汇丰银行发布通告,发现遗失一盒已被编码的数码录音带,此录音带记录了该行与客户的电话对话内容。据报道,事件起源于汇丰广州集团服务中心,6月17日委托速递公司运送共55盒录音带到香港,唯只有54盒录音带被送抵该行的香港办事处。该盒尚未寻回的录音带,为一盒载有2.5万个电话对话的后备录音带,记录了08年4月18日至24日期间,该行与客户及致电人士的电话对话,当中大部分的内容涉及信用卡服务查询、与为工商业务客户而设的商务网上理财服务相关的来电,以及该行致电客户的内容。

据法新社报道,2010年4月13日,法国检方表示,瑞士汇丰银行7.9万名客户的12.7万个账户遭到泄露和曝光,这就意味着或有更多人因涉嫌偷税漏税,将遭到自己国家的税务局起诉。汇丰银行瑞士子公司汇丰私人银行一名前信息科技顾问赫尔夫.法尔西亚尼被指在2006年底至2007年初窃取了数万名银行客户的资料。

赫尔夫.法西亚尼由安全工程师变身“数据大盗”。他出生于摩纳哥,拥有计算机编程学位。2000年,28岁的他进入汇丰银行IT部门工作,为银行编写安全软件。6年后,他调任至瑞士汇丰私人银行的日内瓦总部,负责数据库的系统安全工作。2008年,这位向来表现良好的系统安全工程师,却出人意料地携带13万份“绝密”的客户资料,从汇丰银行总部大楼“出走”。2013年,据金陵晚报报道,在2013年西班牙国家法庭的庭审上,赫尔夫.法西亚尼为自己辩护称,银行内部腐朽不堪,他们对偷税漏税的行为十分纵容,有时甚至还会帮助客户洗钱。他坦言,自己曾试图向瑞士政府揭发汇丰银行的“不当行为”。

赫尔夫.法西亚尼告诉媒体,“我在摩纳哥长大,在那儿,人们都希望去金融机构工作。我年轻时,认为银行是保护正直者财产的地方。但在汇丰银行,我发现一切完全是另外一回事。”

2018年11月,据中国经营报报道,汇丰银行被曝出其客户账户在10月4日至10月14日期间遭到攻击,约1%美国客户的个人信息被泄露。据外媒报道,11月8日,汇丰银行宣布其客户账户在10月4日至10月14日期间遭到攻击,约1%的美国客户的姓名、出生日期、电话号码、电子邮箱等信息被泄露。汇丰银行方面表示,此次黑客入侵事件是由登录凭证攻击造成的,即黑客通过从其他途径获得的客户个人信息从而入侵汇丰银行账户。对此,汇丰银行暂停了部分账户的在线访问。同时,对个人网上银行平台的认证流程增加额外的安全保护,以保护其客户免受未来的攻击。

来源:中国经济网

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