(2日26日) – 电邮汇款诈骗层出不穷,近日华人物流公司的客户不慎遭遇电邮诈骗,将货款汇到诈骗分子的帐户,损失2万7000元。虽然物流公司及其客户分别且多次向银行交涉,但均无果,令受害者苦恼不已。
在西柯汶纳市(West Covina)经营物流公司的阮先生表示,他的客户一直以支票结算,但根据公司规定若超过万元,客户必须通过汇款(Wire)或是转帐(ACH)形式支付款项。近日客户有一笔2万7000元的货款待付,物流公司工作人员于是将付款信息发送电邮至客户。
阮先生表示,2月17日客户前往银行准备转帐,正好在此时客户收到另一封诈骗分子寄来假冒物流公司的电邮,客户没有多想,就按照电邮上的帐户信息导出2万7000元。可是另一头的物流公司同事因迟迟未收到货款,一再催促客户,客户此时才恍然大悟可能遭遇诈骗。
客户将汇款信息证明提供给物流公司,经核对发现汇款地址、帐号(account number)和银行代码(routing number)等信息,与物流公司均不符。
阮先生表示,事实上他们发现这件事后反应非常快,17日客户于早上10时左右把钱汇给假冒帐号之后,他的物流公司的员工中午和客户核实,并在当天下午4时拿到汇款信息之后,确认客户受骗;下午4时41分在了解到问题的严重性之后,并向银行报备,同时在下午6时左右向警方报案,取得案件号码。
除了客户向主流银行举报此问题外,物流公司也向银行举报身分盗窃的问题。阮先生提到,该公司、诈骗分子、客户,三方的帐户均在同一银行,原以为此事处理起来较为容易,可没想到困难重重,把钱找回来可能也无望。
阮先生表示,客户在早上汇款,下午发现受骗后与银行交涉,银行表示总行东部时间已经下班,可能要等到隔天早上等钱转到,再做撤销。殊不知只过了一晚,银行告知对方已将钱取走,无法再做撤回。
客户在18日一早前往银行柜台找到经理,查看不法分子的账户,虽然经理未告知更多细节,但表示 “一看就知道是诈骗帐户”,因为余额很低,并且一有钱到帐就被马上提走,这种情况还不仅只有一笔交易,言下之意该帐户经常如此交易。
阮先生表示,虽然物流公司不是直接受害者,但也是间接受害者。同时他认为银行监管存在一些漏洞。他提供一些建议给广大民众,任何付款或是银行转帐之前一定要双方核实;尽量用华人中小型银行服务,主流大银行并没有主动保护小散户;美国在诈骗汇款方面的监管很低,且没有执法机构介入调查,银行可能知道这些问题,但并没有受到重视。
他还提到,双方对于银行的反应非常不满意,主流银行的后台和前端作业完全脱离。虽然银行职员非常努力帮忙,但后台不愿意处理。他认为,如果这种事情不重视管理,类似事件会越来越猖獗。
《世界日报》王全秀子/洛杉矶报导
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