(2日26日) – 电邮汇款诈骗层出不穷，近日华人物流公司的客户不慎遭遇电邮诈骗，将货款汇到诈骗分子的帐户，损失2万7000元。虽然物流公司及其客户分别且多次向银行交涉，但均无果，令受害者苦恼不已。
在西柯汶纳市（West Covina）经营物流公司的阮先生表示，他的客户一直以支票结算，但根据公司规定若超过万元，客户必须通过汇款（Wire）或是转帐（ACH）形式支付款项。近日客户有一笔2万7000元的货款待付，物流公司工作人员于是将付款信息发送电邮至客户。
阮先生表示，2月17日客户前往银行准备转帐，正好在此时客户收到另一封诈骗分子寄来假冒物流公司的电邮，客户没有多想，就按照电邮上的帐户信息导出2万7000元。可是另一头的物流公司同事因迟迟未收到货款，一再催促客户，客户此时才恍然大悟可能遭遇诈骗。
客户将汇款信息证明提供给物流公司，经核对发现汇款地址、帐号（account number）和银行代码（routing number）等信息，与物流公司均不符。
阮先生表示，事实上他们发现这件事后反应非常快，17日客户于早上10时左右把钱汇给假冒帐号之后，他的物流公司的员工中午和客户核实，并在当天下午4时拿到汇款信息之后，确认客户受骗；下午4时41分在了解到问题的严重性之后，并向银行报备，同时在下午6时左右向警方报案，取得案件号码。
除了客户向主流银行举报此问题外，物流公司也向银行举报身分盗窃的问题。阮先生提到，该公司、诈骗分子、客户，三方的帐户均在同一银行，原以为此事处理起来较为容易，可没想到困难重重，把钱找回来可能也无望。
阮先生表示，客户在早上汇款，下午发现受骗后与银行交涉，银行表示总行东部时间已经下班，可能要等到隔天早上等钱转到，再做撤销。殊不知只过了一晚，银行告知对方已将钱取走，无法再做撤回。
客户在18日一早前往银行柜台找到经理，查看不法分子的账户，虽然经理未告知更多细节，但表示 “一看就知道是诈骗帐户”，因为余额很低，并且一有钱到帐就被马上提走，这种情况还不仅只有一笔交易，言下之意该帐户经常如此交易。
阮先生表示，虽然物流公司不是直接受害者，但也是间接受害者。同时他认为银行监管存在一些漏洞。他提供一些建议给广大民众，任何付款或是银行转帐之前一定要双方核实；尽量用华人中小型银行服务，主流大银行并没有主动保护小散户；美国在诈骗汇款方面的监管很低，且没有执法机构介入调查，银行可能知道这些问题，但并没有受到重视。
他还提到，双方对于银行的反应非常不满意，主流银行的后台和前端作业完全脱离。虽然银行职员非常努力帮忙，但后台不愿意处理。他认为，如果这种事情不重视管理，类似事件会越来越猖獗。
《世界日报》
